Debida diligencia y conocimiento de terceros
Definimos qué revisar de cada cliente, proveedor o contratista antes de vincularlo, quién lo revisa y qué se hace cuando aparece una alerta.
Conocer a un tercero no es solo pedir el RUT y la cámara de comercio. Es verificar quién está detrás de la empresa, si aparece en listas restrictivas, si alguno de sus socios o administradores es una persona expuesta políticamente (PEP) y si su actividad es coherente con la relación que se va a tener.
Diseñamos el procedimiento por tipo de tercero y nivel de riesgo: qué información se pide, qué fuentes se consultan, qué situaciones generan una alerta, quién decide la vinculación y cada cuánto se actualiza.
¿A quién le aplica?
A las empresas obligadas a SAGRILAFT o PTEE, que deben aplicar debida diligencia a sus contrapartes según la circular, y a cualquier empresa que quiera evitar vincularse con terceros que la expongan a riesgos legales o reputacionales.
El alcance de la debida diligencia se ajusta al riesgo de cada tercero. No todos requieren la misma revisión.
Qué recibe tu empresa
Procedimiento por tipo de tercero
Información y documentos que se piden a clientes, proveedores, contratistas, empleados y aliados.
Beneficiario final y PEP
Cómo se identifica a las personas naturales que controlan a la contraparte y cómo se trata a las personas expuestas políticamente.
Consulta en listas
Qué listas se consultan, con qué frecuencia y cómo se documenta el resultado.
Nivel de riesgo y aprobación
Criterios para asignar un nivel de riesgo y quién aprueba la vinculación de terceros de riesgo alto.
Del diagnóstico al plan de trabajo
- Revisamos cómo opera hoy la empresa y qué documentos y controles tiene.
- Entregamos el diagnóstico de brechas con su prioridad.
- Acordamos el plan de trabajo, los responsables y las fechas.
- Acompañamos la implementación y el seguimiento.
Hablemos de tu caso
Cuéntanos a qué se dedica tu empresa y qué necesitas. Te respondemos con una propuesta ajustada a su tamaño y a su nivel de riesgo.
También puedes empezar con el diagnóstico gratuito.
Preguntas frecuentes sobre Debida diligencia de terceros
¿Qué es el beneficiario final?
Es la persona natural que, directa o indirectamente, es propietaria o controla a una empresa o se beneficia de una operación. Identificarlo permite saber con quién se está haciendo negocios en realidad.
¿Qué hago si un tercero aparece en una lista?
Depende de la lista y de la coincidencia. El procedimiento debe indicar quién analiza la alerta, cómo se confirma si es la misma persona, quién decide y qué reporte procede. Lo definimos con la empresa.
Esta página es informativa y no reemplaza el análisis del caso concreto de cada empresa.